Aktienoptionen Langfristige Kapitalgewinne

Long Term Capital Gewinne Steuersätze im Jahr 2016 14. Dezember 2015 um 7:41 Uhr Dieser Artikel wurde ursprünglich am 14. Dezember 2015 veröffentlicht und am 15. September 2016 aktualisiert. Langfristige Kapitalgewinne bieten Gründe zu feiern und zu klagen - aber nicht In gleichem Maße. Wenn youre glücklich genug, um langfristige Kapitalgewinne haben, bedeutet dies, dass Ihre Investitionen haben sich gelohnt und im Laufe von etwa einem Jahr oder mehr, haben Sie einen Gewinn gemacht. Youre nicht wahrscheinlich, um zu erhalten, die alle, die profitieren, obwohl, weil Uncle Sam beobachtet. Youll Gesicht langfristige Kapitalgewinn Steuersätze - die glücklicherweise kann nicht so viel weh tun, wie Sie erwarten. In der Tat, unter bestimmten Umständen, können Sie überhaupt nichts in Steuern auf Ihre langfristigen Gewinne bezahlen. Definieren von Begriffen Beginnen wir mit einigen Definitionen. Langfristige Kapitalerträge resultieren aus Vermögenswerten, die Sie seit mehr als einem Jahr halten - das sind 366 Tage oder länger. Kurzfristige Veräußerungsgewinne resultieren aus Vermögenswerten, die für ein Jahr oder weniger gehalten werden. Für die meisten von uns im Jahr 2016 (und bis auf weiteres), ist der Steuersatz auf langfristige Veräußerungsgewinne 15, während diejenigen in der oberen Klammer bezahlen 20 und die in der 10 oder 15 Steuer-Klammern bezahlen 0. Die verdienen mehr als 200.000 Für Einzelfilter und über 250.000 für Joint Filers können auch eine 3.8 Nettoeinkommenssteuer bezahlen. Insgesamt ist das historisch relativ niedrig. Zwischen den fünfziger Jahren und den späten 1970er Jahren zum Beispiel stiegen die Zinssätze von etwa 20 auf knapp 40, und für eine kurze Zeitspanne in den späten 1980er Jahren waren sie die gleichen wie die Steuerzahler Einkommensteuer Sätze, die oben 30. Für kurz - Langfristigen Gewinnen, ist der Kapitalertragsteuersatz Ihr gewöhnlicher Einkommensteuersatz, der in der 33 bis 40 Strecke sein könnte, wenn youre ein hoher Verdiener ist. (Für die meisten von uns, wird es 25 oder vielleicht 28.) Wenn die Zahlung sogar 15 auf Ihre langfristigen Kapitalgewinnen scheint unangenehm, buck up - weil Sie nicht immer haben, es zu bezahlen. Die Roth-Ausnahme Wenn Ihre langfristigen Kapitalgewinne in einem Roth-IRA aufgetreten sind - zum Beispiel kauften Sie eine Aktie in Ihrem Roth, die für Jahre gehalten wurde, und dann verkaufte die Aktien innerhalb der Roth, einen Gewinn zu realisieren - Sie können beenden Up zahlen keine Steuern auf den Gewinn. Sie müssen den Roth-Regeln folgen, natürlich, wie z. B. nicht abziehen Erlöse, bis youre mindestens Alter 59-12 und haben den Account für mehr als fünf Jahre. Aber diejenigen, die den Regeln mit einem Roth IRA gerecht werden, erhalten sein raison detre - steuerfreies Wachstum und Abhebungen. (Roth 401 (k) s, mittlerweile eine relativ neue Option an vielen Arbeitsplätzen, bieten steuerfreie Abhebungen wie Roth IRAs.) Wischen Sie die Steuer mit Verlusten Eine andere Möglichkeit zu vermeiden Bezahlt langfristige Kapitalertragssteuern ist, Ihre Gewinne mit Verlusten auszugleichen. Wenn Sie 6.000 in langfristige Kapitalgewinne und 2.000 in Kapitalverluste haben, können Sie, dass 2.000 zu subtrahieren und nur auf 4.000 besteuert werden, sparen 500, wenn youre in der 25 Steuerklasse. Wenn Sie mehr Verluste als Gewinne haben, können Sie alle Ihre Gewinne auslöschen und dann bis zu 3.000 Verluste verwenden, um Ihr gesamtes steuerpflichtiges Einkommen auszugleichen. Wenn Sie noch mehr Verluste haben, können sie auf zukünftige Jahre übertragen werden, um zukünftige Steuern zu reduzieren. Hang on for big bucks Auch wenn youre zahlen 15 auf Ihre Gewinne, aber das ist nicht das Ende der Welt. Sie halten immer noch 85 der Gewinne, nachdem alle. Mit Gewinnen bedeutet, dass Sie effektiv investiert haben, idealerweise akkumulieren kritische Ruhestand Vermögenswerte oder die Erreichung anderer finanzieller Ziele. Wenn youre unter denen, die ein 20 Steuersatz Gesicht, das ist wahrscheinlich, weil youre bereits auf soliden finanziellen Grund, mit einem kräftigen Einkommen. Mit Ihren Investitionen, denken Sie daran, dass hängen an Lager in gesunden, wachsenden Unternehmen über viele Jahre ist ein guter Weg, um großen Reichtum zu bauen. Ein kurzfristiger Fokus kann kontraproduktiv sein, wodurch höhere Steuersätze und Provisionskosten entstehen. Langfristige Anlage ist eine intelligente Strategie und bietet auch niedrigere langfristige Kapitalertragssteuersätze. Longtime Fool Spezialist Selena Maranjian, die Sie auf Twitter folgen können. Besitzt keine Aktien einer in diesem Artikel genannten Gesellschaft. Versuchen Sie einen unserer Foolish Newsletter Service für 30 Tage kostenlos. Wir Dummköpfe können nicht alle die gleichen Meinungen, aber wir alle glauben, dass unter Berücksichtigung einer Vielzahl von Einsichten macht uns bessere Investoren. Die Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik. Capital Gains Tax 101 Es ist leicht, sich bei der Auswahl von Investitionen und über die steuerlichen Konsequenzen Ihrer Strategien vergessen. Schließlich ist die Auswahl der richtigen Aktien oder Investmentfonds schwierig genug, ohne sich Gedanken über Nachsteuererklärungen. Allerdings, wenn Sie wirklich wollen, die beste Leistung, müssen Sie die Steuer, die Sie zahlen auf Investitionen zu berücksichtigen. Hier betrachten wir die Kapitalertragsteuer und wie Sie Ihre Anlagestrategien anpassen können, um die Steuer zu minimieren, die Sie zahlen. (Für verwandte Themen siehe: Tutorial: Personal Income Tax Guide.) Die Grundlagen Ein Kapitalgewinn ist einfach der Unterschied zwischen dem Kauf und Verkaufspreis eines Vermögenswertes. Mit anderen Worten, Verkaufspreis - Kaufpreis Kapitalgewinn (wenn der Preis des Vermögenswertes, den Sie gekauft haben, das Ergebnis ein Kapitalverlust wäre). Und ebenso wie Zöllner wollen einen Schnitt Ihres Einkommens (Einkommensteuer), sie wollen auch einen Schnitt, wenn Sie sehen, einen Gewinn in einer Ihrer Investitionen. Dieser Schnitt ist die Kapitalertragsteuer. Für steuerliche Zwecke ist es wichtig, den Unterschied zwischen realisierten und nicht realisierten Gewinnen zu verstehen. Ein Gewinn wird nicht realisiert, bis die Sicherheit, die geschätzt wird verkauft wird. Zum Beispiel, sagen Sie kaufen einige Aktien in einem Unternehmen und Ihre Investition wächst stetig bei 15 für ein Jahr, und am Ende dieses Jahres entscheiden Sie, Ihre Aktien zu verkaufen. Obwohl Ihre Investition seit dem Tag, an dem Sie die Aktien gekauft haben, gestiegen ist, werden Sie keine Gewinne realisieren, bis Sie sie verkauft haben. Als allgemeine Regel, zahlen Sie nicht irgendeine Steuer, bis youve einen Gewinn nach allem verwirklichte, müssen Sie das Bargeld empfangen (verkaufen Sie mindestens einen Teil Ihrer Investition), um jede mögliche Steuer zu zahlen. Haltedauer Für die Bestimmung der Steuersätze für eine Anlage kann eine Anlage für eine von zwei Zeiträumen gehalten werden: kurzfristig (ein Jahr oder weniger) und langfristig (mehr als ein Jahr und weniger als fünf Jahre). Das Steuersystem in den USA ist für den langfristigen Investor bestimmt. Kurzfristige Anlagen werden fast immer mit einer höheren Rate besteuert als langfristige Anlagen. Sagen Sie, Sie kauften 100 Aktien der XYZ Aktie bei 20 pro Aktie und verkauften sie bei 50 pro Aktie und sagen Sie fallen in die Steuerklasse, nach der die Regierung steuert Ihre langfristigen Gewinne bei 15. Die Tabelle unten fasst zusammen, wie Ihre Gewinne aus XYZ-Lager sind betroffen. Gekauft 100 Aktien 20 Uncle Sam sinkt seine Zähne in 450 Ihrer Gewinne. Aber hätten Sie die Aktie für weniger als ein Jahr gehalten (einen kurzfristigen Kapitalgewinn), wäre Ihr Gewinn zu Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert worden, der je nach dem Staat, in dem Sie leben, fast 40 sein kann Dass Sie die Kapitalertragsteuer nur dann zahlen, wenn Sie Ihre Anlage verkauft oder den Gewinn realisiert haben. Compounding Die meisten Leute denken, dass die 450 verloren, um die Steuer ist die letzte ihrer Sorgen, aber das Missverständnis ist, wo das eigentliche Problem mit Kapitalgewinnen beginnt, ohne dass Sie sind. Was Sie wissen müssen über Kapitalgewinne und Steuern Ein echter Kauf-und-halten Investor. Aufgrund der Compoundierung das Phänomen der reinvestierten Gewinne generieren mehr verdienen, was 450 könnte potenziell mehr wert sein, wenn Sie es investiert zu halten. Wenn Sie Aktien kaufen und verkaufen alle paar Monate, sind Sie untergraben das Potenzial Ihrer Einnahmen: anstatt sie zusammenzusetzen, geben Sie sie weg zu Steuern. Auch dies alles kommt auf den Unterschied zwischen einem unrealisierten und realisierten Gewinn. Um dies zu zeigen, vergleichen wir die steuerlichen Konsequenzen auf die Renditen eines langfristigen Investors und eines kurzfristigen Anlegers. Dieser langfristige Investor erkennt, dass Jahr über Jahr kann er eine 10 jährliche Rendite durch Investitionen in Investmentfonds und ein paar Blue-Chip-Aktien. Unser kurzfristiger Investor ist nicht dieser Patient, er braucht etwas Aufregung. Er ist kein Tageshändler. Aber er macht gerne einen Handel pro Jahr, und hes zuversichtlich, er kann einen Gewinn von 12 jährlich durchschnittlich. Hier ist ihre gesamte Nach-Steuer-Leistung nach 30 Jahren. (Für mehr, siehe: Buy-And-Hold Investing vs Market Timing.) Weil unsere kurzfristigen Händler immer ein gutes Stück seines Geldes an die Steuer gegeben, unsere langfristige Investor, der sein ganzes Geld erlaubt, weiterhin machen Geld, machte fast 20.000 mehr, obwohl er eine niedrigere Rendite zu verdienen. Hätten beide die gleiche Rendite erwirtschaftet, wären die Ergebnisse noch erstaunlicher. In der Tat, mit einer 10 Rendite, hätte der kurzfristige Investor nur 80.000 nach Steuern verdient. Konsequente Veränderung der Beteiligungen. Was zu hohen Auszahlungen an Kapitalertragsteuer und Provisionen führt), heißt "churning". Unscrupulous Portfoliomanager und - makler wurden vorgeworfen, um zu wälzen oder übermäßig handelnd ein Kundenkonto, um Provisionen zu erhöhen, obwohl es Renditen verringert. Was gibt es zu tun Es gibt ein paar Möglichkeiten, um Kapitalgewinne zu vermeiden: Langfristige Investitionen: Wenn Sie es schaffen, große Unternehmen zu finden und halten sie für die langfristige, werden Sie zahlen die niedrigste Rate der Kapitalertragsteuer. Natürlich ist dies leichter gesagt als getan. Viele Faktoren können sich über eine Reihe von Jahren ändern, und es gibt viele gute Gründe, warum Sie vielleicht früher verkaufen als Sie erwartet haben. Altersvorsorge: Es gibt zahlreiche Arten von Altersvorsorgeplänen wie 401 (k) s. 403 (b) s. Roth IRAs und traditionellen IRAs. Details variieren mit jedem Plan, aber im Allgemeinen ist der primäre Vorteil, dass Investitionen können wachsen, ohne unterliegen Kapitalertragsteuer. Mit anderen Worten, innerhalb eines Ruhestandes, können Sie kaufen und verkaufen, ohne einen Schnitt zu Uncle Sam. Darüber hinaus sind die meisten Pläne nicht erforderlich, dass die Teilnehmer Steuern auf die Mittel zu zahlen, bis sie aus dem Plan zurückgezogen werden. Also, nicht nur Ihr Geld in einer steuerfreien Umgebung wachsen, aber wenn Sie es aus dem Plan in den Ruhestand youll wahrscheinlich in einer niedrigeren Steuerklasse. Verwenden Sie Kapitalverluste, um Gewinne auszugleichen. Diese Strategie ist nicht so ratsam wie die anderen, weil Ihre Investitionen in Wert verringern müssen, um dies zu tun. Aber wenn Sie einen Verlust erleben, können Sie davon profitieren, indem Sie die Steuer auf Ihre Gewinne auf andere Investitionen. Sagen Sie, Sie sind gleichermaßen in zwei Aktien investiert: eine Unternehmensaktie steigt um 10 und die andere Firma fällt um 5. Sie können den 5 Verlust aus dem 10-Gewinn subtrahieren und dadurch den Betrag reduzieren, auf dem Sie Kapitalgewinne bezahlen. Offensichtlich würden in einer idealen Situation alle Ihre Investitionen schätzen, aber Verluste geschehen, so ist es wichtig zu wissen, können Sie sie verwenden, um zu minimieren, was Sie in der Steuer schulden können. Es gibt jedoch eine Kappe auf die Höhe des Kapitalverlustes, den Sie gegen Ihren Kapitalgewinn verwenden können. Die untere Linie Kapitalgewinne sind offensichtlich eine gute Sache, aber die Steuer, die Sie auf ihnen zahlen müssen, ist nicht. Die beiden wichtigsten Möglichkeiten, um die Steuer zu reduzieren, die Sie zahlen, sind, Aktien für länger als ein Jahr zu halten und zu ermöglichen, Investitionen steuerfrei in Ruhestand-Sparkonten zusammenzusetzen. Die Moral der Geschichte ist dies: durch die Annahme einer Kauf-und-halten Mentalität und die Vorteile der Ruhestand Pläne nutzen, sind Sie in der Lage, Ihr Geld von Uncle Sam zu schützen und genießen Sie die Magie der Compoundierung zur gleichen Zeit.